Мобильные переводы: кому ждать уведомлений от КГД уже в мае

С мая 2026 года Комитет государственных доходов Министерства финансов РК (КГД) начнёт направлять первые уведомления гражданам, чьи банковские операции подпадают под признаки ведения предпринимательской деятельности без регистрации. Налоговые органы уже обрабатывают данные, полученные от банков второго уровня до 15 апреля текущего года.

Важно отметить: речь не идёт о тотальной слежке за всеми переводами. Контроль носит риск-ориентированный характер и затрагивает только те случаи, где финансовая активность похожа на системный бизнес.

Какие переводы попадают под внимание налоговой

КГД анализирует операции физических лиц по трём критериям, которые должны выполняться одновременно:

• Поступления денег от 100 и более разных отправителей;
• Переводы идут регулярно в течение трёх месяцев подряд;
• Общая сумма за этот период превышает 1 020 000 тенге (12-кратный размер МЗП).

Если хотя бы одно из условий не выполнено — операции не считаются рисковыми. Отдельные крупные переводы или разовые поступления внимания не привлекут.

Кого это касается в первую очередь

В зону риска в первую очередь попадают те, кто фактически занимается предпринимательством, но не оформил ИП и не платит налоги. Это касается:

• Продавцов товаров через Instagram, WhatsApp и другие соцсети, принимающих оплату на личную карту;
• Репетиторов, мастеров по ремонту, косметологов, курьеров и других фрилансеров;
• Арендодателей, получающих регулярные платежи от множества людей;
• Тех, кто использует личный счёт вместо бизнес-счёта для приёма массовых платежей.

Даже если человек считает это «просто подработкой», с точки зрения закона систематическое получение дохода от такой деятельности требует официальной регистрации.

Кого точно не затронет контроль

Обычные бытовые переводы между физическими лицами остаются вне подозрений. К ним относятся:

• Переводы между родственниками и друзьями;
• Финансовая помощь, сборы на общие нужды, возвраты долгов;
• Разовые платежи, не носящие системного характера.

Главный критерий — личный и нерегулярный характер операций.

Налоговые органы смотрят на общую картину. Даже при относительно небольших суммах внимание могут привлечь регулярность поступлений и большое количество разных отправителей. Анализируется именно поведенческая модель, указывающая на выстроенный процесс получения дохода.

Рекомендации

Если вы уже работаете как ИП, стоит чётко разделять личные и бизнес-финансы. Приём массовых платежей на личную карту даже при наличии статуса ИП может вызвать вопросы. Лучшая практика — использовать отдельный бизнес-счёт, выдавать чеки и своевременно отражать все доходы в отчётности.

Что делать обычным гражданам:

• Не использовать личную карту как основной инструмент для приёма платежей от большого количества людей;
• Сохранять документы, подтверждающие происхождение средств (расписки, переписку, договоры);
• При регулярных доходах рассмотреть возможность регистрации ИП или самозанятости.

Что делать, если пришло уведомление

Уведомление от КГД — это не штраф и не автоматическое наказание. Это, как правило, запрос на пояснение происхождения средств. У гражданина будет время подготовить ответ и, при необходимости, предоставить подтверждающие документы.

Если деятельность действительно носит предпринимательский характер, человеку предложат привести её в соответствие с законодательством — зарегистрировать ИП и начать работать легально.

В случае подтверждения нарушения возможны доначисление налогов, пени и в отдельных случаях административная ответственность. Однако главная цель кампании — не наказать, а вывести «серый» сектор в легальное поле.

Вывод

Новые правила контроля мобильных переводов — это очередной шаг государства к повышению прозрачности экономики и созданию равных условий для бизнеса. Для тех, кто работает честно и готов оформить свою деятельность официально, риски минимальны. Главное — разделять личные и деловые финансы и вести простейший учёт операций.