В Костанае осудили организатора нелегального микрокредитования с доходом свыше 1 млрд тенге

В Костанае вынесен приговор по уголовному делу о незаконной микрофинансовой деятельности и легализации денежных средств, полученных преступным путем. Расследование проводил Департамент Агентства по финансовому мониторингу по Костанайской области.

Следствием установлено, что местный житель, не имея лицензии, предусмотренной законодательством, организовал нелегальную выдачу займов под залог имущества. Для поиска клиентов он размещал объявления на интернет-площадке OLX и в социальной сети Instagram.

По данным следствия, злоумышленник пользовался тяжелым финансовым положением граждан, которым банки второго уровня отказывали в кредитовании. Заемщикам предлагались деньги под проценты, достигавшие 120% годовых.

При оформлении сделок в нотариально заверенных договорах указывались суммы, значительно превышавшие фактически выданные. Разница складывалась за счет заранее включенных процентов, расходов на оформление и других платежей.

Так, одна из потерпевших получила на руки 9 млн тенге, однако в договоре была зафиксирована сумма займа в размере 14 млн тенге. Позднее стороны оформили еще один договор с обязательствами уже на 18 млн тенге, хотя предусмотренные им денежные средства женщине фактически не выдавались.

Впоследствии на основании этих документов суд взыскал с потерпевшей 26 млн тенге.

По информации АФМ, жертвами незаконной схемы стали более 50 человек, которые оказались связаны долговыми обязательствами на заведомо невыгодных условиях. Общая сумма преступного дохода, полученного в результате противоправной деятельности, превысила 1 млрд тенге.

Суд признал обвиняемого виновным и назначил ему наказание в виде 2 лет 8 месяцев лишения свободы.

Кроме того, в доход государства конфисковано имущество, приобретенное на незаконно полученные средства. В перечень вошли четыре квартиры, два земельных участка, а также автомобили Mercedes-Benz G500, Dodge RAM 1500 и Hyundai Santa Fe.

Приговор пока не вступил в законную силу.