В Алматы расследуют мошенничество с микрозаймами в криптовалюте

Департамент АФМ по Алматы при координации прокуратуры расследует дело о предполагаемом мошенничестве, связанном с выдачей микрозаймов в криптовалюте через интернет-ресурс Alemcredit.com.

По данным следствия, потенциальных клиентов находили преимущественно через социальные сети. Там распространялась реклама займов на выгодных условиях, после чего желающим оформить кредит предлагали пройти идентификацию, передать персональные данные и подписать электронные документы.

Однако после завершения оформления фактические параметры сделки, как установило следствие, могли существенно отличаться от условий, указанных в рекламе.

Клиентам перечисляли меньше обещанного

Согласно материалам расследования, заёмщики получали на руки сумму значительно ниже той, которая первоначально указывалась при оформлении. Часть средств удерживалась под видом комиссий и других платежей, о которых заранее не сообщалось.

При этом до заключения сделки клиентам, по данным АФМ, не раскрывалась в полном объёме информация о полной стоимости займа, размере переплаты, вознаграждении и возможных штрафных санкциях.

Отдельно следствие установило способ возврата денежных средств. Платежи, как сообщается, осуществлялись через банковские карты третьих лиц — так называемых дропперов.

Следствие обнаружило SIM-боксы

Для работы интернет-ресурса и связи с потенциальными заёмщиками, по данным АФМ, была создана разветвлённая инфраструктура. В неё входили юридические лица, телекоммуникационные ресурсы и различные технические средства.

Во время проведённых обысков правоохранители изъяли SIM-боксы и значительное количество SIM-карт. По версии следствия, оборудование использовалось для массовой отправки SMS-сообщений.

Таким образом, правоохранители проверяют не только механизм оформления займов и движения денежных средств, но и инфраструктуру, которая обеспечивала взаимодействие с потенциальными клиентами.

Расследование продолжается.

Иная информация в соответствии со статьёй 201 УПК разглашению не подлежит.