Нелегальный ломбард: завышенные проценты и 93 миллиона тенге преступного дохода

Департамент Агентства по финансовому мониторингу по Актюбинской области завершил расследование уголовного дела по факту незаконной предпринимательской деятельности в ломбардной сфере. Подозреваемый в период с 2020 по 2025 год организовал систему выдачи займов населению под залог бытовой техники и электроники без обязательной лицензии.

По данным следствия, деятельность маскировалась под работу комиссионных магазинов. Гражданам предлагали сдать в комиссию сотовые телефоны, телевизоры, игровые приставки, фотоаппараты и другую технику, а на деле это были классические займы под залог имущества. Такой подход позволял обходить государственное регулирование и контроль со стороны уполномоченных органов.

Главным инструментом извлечения сверхприбыли стали завышенные процентные ставки. Подозреваемый устанавливал до 3,7% в день — это в 12 раз выше законодательно разрешённого максимума в 0,3%.

Яркий пример: клиент оформил заём на 257 000 тенге сроком на 10 дней. По договору комиссии он должен был выплатить вознаграждение в размере 51 400 тенге (2% в день). При законной ставке эта сумма не должна была превышать 7 710 тенге. Разница очевидна и бьёт по карману людей, оказавшихся в трудной финансовой ситуации.

Общая сумма преступного дохода, полученного в результате такой схемы, превысила 93 миллиона тенге.

С санкции суда на имущество подозреваемого наложен арест: три автомобиля и квартира. В отношении него избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. Уголовное дело направлено в суд для рассмотрения по существу.

В Агентстве по финансовому мониторингу напоминают: обращение к нелегальным кредиторам и «серым» ломбардам несёт серьёзные риски. Граждане могут потерять не только имущество, но и деньги, а в случае споров защита их прав существенно осложняется.

АФМ настоятельно рекомендует всем, кто планирует взять займ под залог имущества:

• обязательно проверять наличие действующей лицензии у организации;
• обращаться только в официальные ломбарды и микрофинансовые организации, подконтрольные государству;
• внимательно изучать условия договора, особенно размер вознаграждения и сроки.

Ломбардная деятельность в Казахстане строго регулируется законодательством именно для того, чтобы защитить граждан от кабальных условий и недобросовестных участников рынка.

Если вы столкнулись с подозрительными предложениями займов под залог техники или стали жертвой подобных схем — сообщайте в Агентство по финансовому мониторингу или правоохранительные органы. Своевременная информация помогает пресекать незаконный бизнес и защищать интересы других граждан.

Агентство по финансовому мониторингу Республики Казахстан продолжает системную работу по очищению финансового рынка от нелегальных игроков. Каждый такой случай — напоминание о том, что экономия на «выгодных» условиях может обернуться гораздо большими потерями.