Нацбанк предупреждает: мошенники используют схему «ошибочных» переводов

В условиях растущей цифровизации финансовых услуг в Казахстане злоумышленники все чаще прибегают к изощренным методам обмана, маскируясь под случайные ошибки в переводах. Национальный банк Республики Казахстан (НБРК) опубликовал официальное предупреждение об участившихся случаях мошенничества, связанных с так называемыми «ошибочными» зачислениями денежных средств. Эта схема, по данным регулятора, уже привела к значительным потерям для граждан, подчеркивая необходимость повышения финансовой грамотности населения.

Как указано в сообщении НБРК, одна из наиболее распространенных тактик включает рассылку поддельных SMS-уведомлений о поступлении средств на банковский счет. Получив такое сообщение, жертва вскоре получает звонок от мошенника, который, представляясь отправителем, убеждает в ошибочности перевода и просит «вернуть» деньги. В реальности ни зачисления, ни отправителя не существует – это лишь приманка для получения доступа к личным данным или прямого перевода средств.

«При получении таких сообщений или звонков проверяйте движение денежных средств исключительно через официальное мобильное приложение или интернет-банкинг вашего банка», – подчеркивают в НБРК, советуя с осторожностью относиться к SMS от неизвестных номеров и игнорировать подозрительные ссылки.

Более опасный вариант схемы предполагает реальное зачисление небольшой суммы на счет гражданина. После этого следует звонок: аферист, выдающий себя за отправителя, сообщает об «ошибке» и настаивает на возврате денег – но уже не на исходный счет, а на реквизиты третьего лица, якобы «своего». Чтобы усилить давление, мошенники прибегают к манипуляциям: рассказывают трогательные истории о «лечении ребенка» или угрожают судебными исками и вмешательством правоохранителей. Часто они маскируются под сотрудников «силового блока» или даже работников самого Национального банка, требуя конфиденциальную информацию – от паспортных данных до кодов доступа к банковским приложениям.

В случае подозрений НБРК настоятельно рекомендует воздержаться от любых переводов третьим лицам и немедленно связаться с обслуживающим банком для разъяснения процедуры возврата. При необходимости стоит посетить ближайшее отделение для подачи заявления. Регулятор также напоминает: сотрудники Национального банка не проводят аудио- или видеозвонки, не обслуживают личные счета, не предлагают инвестиции в фонды или страхование, а также не занимаются расчетами с населением. Для консультаций доступен Контакт-центр по номеру 1477.

Эта волна мошенничества, по оценкам экспертов, отражает глобальные тенденции в киберпреступности, где социальная инженерия сочетается с техническими уловками. В Казахстане, где более 80 процентов платежей совершается через мобильные приложения, такие схемы особенно актуальны для уязвимых групп – пожилых людей и жителей регионов с низким уровнем цифровой грамотности. Аналитический обзор ситуации показывает: предупреждения от НБРК, подобное сегодняшнему, способствуют снижению числа инцидентов, но требуют комплексного подхода. Это включает не только информационные кампании, но и усиление мер по верификации транзакций в банках, а также сотрудничество с правоохранительными органами для оперативного реагирования.

Если вы стали жертвой обмана, НБРК призывает незамедлительно обращаться в полицию с заявлением – это не только поможет вернуть средства, но и внесет вклад в общее противодействие киберугрозам. В эпоху, когда финансовая безопасность напрямую зависит от бдительности, такое напоминание от центрального банка становится важным напоминанием: осторожность – лучший щит от мошенников. Гражданам рекомендуется регулярно обновлять знания о цифровой гигиене через официальные ресурсы НБРК и банков, чтобы минимизировать риски в повседневных операциях.