Мажилис одобрил новые меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма

На пленарном заседании Мажилиса под председательством спикера Ерлана Кошанова депутаты в первом чтении одобрили законопроект, направленный на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Законопроект разработан для приведения казахстанского законодательства в соответствие с рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Поправки затрагивают 6 кодексов и 14 законов, что делает документ одним из наиболее масштабных в этой сфере.

Как сообщил заместитель председателя Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) Женис Елемесов, законопроект вводит новые обязательства для субъектов финансового мониторинга. В частности, АФМ будет анализировать и отслеживать подозрительные операции некоммерческих организаций для выявления рисков отмывания денег и финансирования незаконной деятельности. К субъектам финмониторинга добавятся операторы сотовой связи и Госкорпорация «Правительство для граждан». Депутаты также предложили сохранить в этом перечне Фонд социального медицинского страхования.

Ключевым нововведением стало понятие «подозрительная деятельность». Как пояснил Елемесов, оно предполагает анализ совокупности финансовых операций, которые по отдельности могут не вызывать подозрений, но в комплексе указывают на потенциальные нарушения. Критерии такой деятельности будут уточнены в подзаконных актах. На вопрос депутата Павла Казанцева о новизне этого подхода представитель АФМ отметил, что существующий порядок уже предусматривает предоставление информации о подозрительных операциях, но новый механизм позволит более эффективно выявлять сложные схемы.

Ещё одно важное изменение, представленное руководителем рабочей группы Муратом Ергешбаевым, касается операций с наличными и цифровыми активами. Порог для операций по покупке или продаже культурных ценностей в наличной форме снижен с 45 млн до 1 млн тенге. Финмониторингу также будут подлежать операции с цифровыми активами на сумму от 5 млн тенге. Кроме того, вводится понятие «безупречная деловая репутация» для руководителей финансовых учреждений. Это позволит исключить из числа кандидатов лиц, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма.

Обсуждение законопроекта выявило необходимость дальнейшей доработки. Депутаты подчеркнули важность чётких критериев и прозрачности процедур, чтобы избежать избыточного давления на добросовестные организации. Ожидается, что ко второму чтению документ будет дополнен с учётом предложений парламентариев.