Финпирамида «ELL QUATY»: разоблачение схемы, обманувшей тысячи казахстанцев

Департамент Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) Республики Казахстан по Абайской области пресек деятельность финансовой пирамиды «ELL QUATY», маскировавшейся под потребительский кооператив. Эта схема, вовлекшая свыше 1,5 тысячи вкладчиков и нанесшая ущерб в 6,8 миллиарда тенге, стала очередным примером коварных методов обмана, эксплуатирующих надежды граждан на доступное жилье и транспорт. Организатор схемы помещен под стражу, а расследование продолжается, что подчеркивает решимость властей в борьбе с подобными преступлениями.

Схема действовала под вывеской кооператива «HALYK QUATY», предлагая гражданам вносить паевые взносы для последующего приобретения жилья и автомобилей в беспроцентную рассрочку. Продвижение велось через сайт halykquaty.kz и социальные сети, где создавался образ «народного кооператива» с лозунгом «Счастье в каждую семью!». После привлечения к административной ответственности за незаконное использование товарного знака «HALYK» — бренда ведущего банка страны — организаторы переименовали структуру в «ELL QUATY», не изменив сути обмана. Для привлечения новых вкладчиков запускались маркетинговые акции, включая розыгрыши туристических путевок в «Солнечную Турцию», что усиливало иллюзию легитимности и щедрости.

Ключевым элементом схемы стала попытка легализации преступных доходов: организатор зарегистрировал на свое имя товарищество с ограниченной ответственностью «QAZ INFO MARKET», на счета которого выводились средства под видом оплаты профессиональных, научных и технических услуг, которые на деле не оказывались. Эта практика, типичная для финансовых пирамид, позволяла маскировать поток средств и отмывать их через формальные структуры. В результате более 1,5 тысячи жителей Абайской области и, вероятно, других регионов, поверив обещаниям быстрого обогащения, лишились сбережений, накопленных на мечту о собственном доме или автомобиле.

Анализируя механизм «ELL QUATY», нельзя не отметить его сходство с классическими моделями пирамид: вербовка через эмоциональные слоганы и социальное давление, отсутствие реальной экономической базы и фокус на краткосрочных «бонусах» для удержания доверия. В Абайской области, где уровень доходов ниже среднего по стране, такие схемы находят особенно плодородную почву — здесь, по данным АФМ, с начала 2025 года уже пресекена деятельность нескольких аналогичных структур, включая «Rakhat0425» с ущербом свыше 790 миллионов тенге и вовлечением 350 человек. Общий контекст тревожен: по официальной статистике, с января по июнь 2025 года в Казахстане ликвидировано 36 финансовых пирамид, в которые были втянуты более 86 тысяч граждан, а ущерб исчисляется миллиардами тенге. К июню окончено 46 досудебных расследований по 19 пирамидам, а 227 организаторов осуждены к реальным срокам лишения свободы. Эти цифры свидетельствуют о системном характере угрозы, усугубляемой цифровизацией: пирамиды мигрируют в онлайн, используя соцсети и сайты для анонимного распространения.

Региональный аспект усиливает драматизм: Абайская область, с ее промышленным прошлым и социальными вызовами, становится ареной для подобных афер. С 2023 года здесь внедрена система «Киберконтроль», заблокировавшая 558 сайтов и чатов, связанных с пирамидами, что помогло предотвратить дополнительные потери. Однако «ELL QUATY» сумела обойти барьеры, эксплуатируя доверие к кооперативной форме — легитимной в казахстанском законодательстве, но часто используемой как ширма. Это подчеркивает необходимость ужесточения надзора: Закон «О потребительских кооперативах» требует регистрации и отчетности, но пробелы в мониторинге товарных знаков и онлайн-рекламы позволяют обходить ограничения.

Разоблачение «ELL QUATY» — не просто оперативная победа АФМ, а сигнал для комплексных мер. Во-первых, усиление финансовой грамотности населения: кампании по разъяснению рисков пирамид должны стать регулярными, особенно в регионах с низкой цифровизацией. Во-вторых, цифровизация контроля — расширение «Киберконтроля» на национальный уровень с использованием ИИ для выявления подозрительных транзакций. В-третьих, ответственность за отмывание: регистрация подставных ТОО, как в случае с «QAZ INFO MARKET», требует оперативного аудита счетов. Без этих шагов пирамиды продолжат мутировать, нанося удары по социальной стабильности: потерянные 6,8 миллиарда тенге — это не абстрактные цифры, а разрушенные семьи и отложенные мечты тысяч казахстанцев.

Арест организатора «ELL QUATY» и продолжающееся расследование дают надежду на возврат средств жертвам — АФМ уже анонсировало меры по компенсациям. Это событие напоминает: в эпоху быстрых обещаний бдительность и образование — лучшие щиты.