Казахстан борется с интернет-мошенничеством: антифрод-центр спас 967 миллионов тенге

В Казахстане запущен новый инструмент в борьбе с интернет-мошенничеством – Центр по обмену данными о мошеннических транзакциях. За первые полгода работы он помог спасти сбережения казахстанцев на сумму 967 миллионов тенге, заблокировав подозрительные операции.

Центр, запущенный Национальным банком РК в июле 2024 года, представляет собой цифровую платформу, позволяющую участникам финансового рынка (банкам, платёжным организациям, сотовым операторам) обмениваться информацией о подозрительных транзакциях в режиме реального времени.

Как это работает?

Подозрительные операции помечаются специальной маркировкой и отслеживаются как банками-отправителями, так и банками-получателями. Даже если деньги со счёта пострадавшего уже списаны, они могут быть заблокированы и не выплачены мошеннику.

Результаты работы за полгода:

• Зарегистрировано 11,7 тыс. мошеннических инцидентов.
• 65,5% инцидентов были выявлены благодаря информации правоохранительных органов.
• 760,9 млн тенге (78,7%) заблокированы на стороне банка-отправителя.
• 206,1 млн тенге (21,3%) предотвращены от выплаты банками-получателями.

Наиболее распространенные виды мошенничества:

• Телефонные разговоры (25,5%)
• Лжеинвестирование (18,9%)
• Мошенничество в соцсетях и мессенджерах (17,6%)

Важно помнить:

Сотрудники антифрод-центра никогда не звонят физическим лицам. Они работают только с банками, финансовыми учреждениями и IT-компаниями.

Несмотря на успехи антифрод-центра, проблема интернет-мошенничества в Казахстане остается актуальной.

По данным Генеральной прокуратуры, за 2023 год было зарегистрировано 22,9 тыс. уголовных дел по фактам интернет-мошенничества, из которых в 81,8% случаев расследование было прекращено из-за неустановления преступника.

Ущерб от интернет-мошенничества за 2023 год составил 11,4 млрд тенге, из которых удалось вернуть только 36,6%.

Борьба с интернет-мошенничеством – это задача всех. Будьте бдительны, не доверяйте подозрительным предложениям и не раскрывайте личные данные незнакомцам.