Как КГД будет контролировать мобильные переводы

Контроль за мобильными переводами в Казахстане направлен на борьбу с теневой экономикой и выявление незаконной предпринимательской деятельности. Основная цель – вывести из тени доходы, получаемые предпринимателями, которые используют личные счета для приема оплаты за товары и услуги, вместо регистрации в качестве ИП.

С 2025 года банки будут предоставлять информацию о мобильных переводах индивидуальных предпринимателей, руководителей юридических лиц и их супругов по итогам 2024 года.

Согласно приказу Министерства финансов РК № 323 от 29 марта 2022 года, основным критерием для проверки является получение физическим лицом в течение трех месяцев подряд денежных средств от 100 и более разных лиц на банковский счет, не предназначенный для ведения бизнеса.

Для более точного выявления незарегистрированных предпринимателей, планируется внести изменения в действующие критерии. Предлагается установить дополнительное условие: проверке будут подлежать те физические лица, которые получают от 100 и более разных лиц ежемесячно в течение трех месяцев сумму, превышающую трехкратный размер минимальной заработной платы (МЗП). По состоянию на 1 января 2024 года эта сумма составляет 255 000 тенге.

Таким образом, контроль будет осуществляться не только по количеству переводов, но и по общей сумме поступлений на личный счет. Это позволит более эффективно выявлять тех, кто фактически ведет предпринимательскую деятельность, но уклоняется от регистрации и уплаты налогов.